金融ＡＭＬオフィサー［基本］

金融ＡＭＬオフィサー［基本］を主催する日本コンプライアンス・オフィサー協会は、銀行業務検定協会の姉妹団体であり、金融機関によるマネー・ローンダリング等対策の周知・実現のための適切かつ継続的な研修等をサポートすべく、「AMLオフィサー認定試験」を公開試験とCBT方式試験にて実施しています。

コンプライアンス・オフィサー認定試験の一覧
金融ＡＭＬオフィサー［基本］公開試験の概要
金融ＡＭＬオフィサー認定試験［基本］のCBT概要
対象者
難易度と合格率
取得するメリット
勉強方法
合格するポイント
1. 合格への最短ルート
出題頻度が非常に高い重要論点
試験直前チェック用「合格ライン論点」
1. 勉強のコツ（重要論点の使い方）
過去問、解答の一覧
テキスト・問題集と解説（PR）
関連資格のリンク

コンプライアンス・オフィサー認定試験の一覧

日本コンプライアンス・オフィサー協会主催による各資格は以下の種類です。

金融コンプライアンス・オフィサー1級
金融コンプライアンス・オフィサー2級
保険コンプライアンス・オフィサー2級
JAコンプライアンス3級
金融個人情報保護オフィサー2級
金融AMLオフィサー[基本]
金融AMLオフィサー[実践]
CBT金融AMLオフィサー[基本]
CBT金融AMLオフィサー[実践]
CBT金融ＡＭＬオフィサー［取引時確認］
社会人コンプライアンス検定試験(CBT方式)
CBT金融コンプライアンス・オフィサー2級

金融ＡＭＬオフィサー［基本］公開試験の概要

出題形式	三答択一マークシート式　５０問（各２点）
科目構成	マネー・ローンダリングの基本知識マネー・ローンダリングと取引時確認マネー・ローンダリングと疑わしい取引の届出制度マネー・ローンダリングとリスクベース・アプローチ
合格基準	満点の70％以上（試験委員会にて最終決定）
試験時間	90分　試験開始後60分間終了前10分間は退席禁止
主催	日本コンプライアンス・オフィサー協会〒162-8464 東京都新宿区市谷本村町3-21 TEL.03-3267-4826 FAX.03-3267-4998 または経済法令研究会検定試験運営センター

金融ＡＭＬオフィサー[基本]。公開試験の概要

金融ＡＭＬオフィサー認定試験［基本］のCBT概要

試験名	金融ＡＭＬオフィサー認定試験[基本] 営業店の一般職員・パート職員を対象にマネー・ローンダリングの基礎知識の習得程度、ならびに営業店実務対応取引時確認、疑わしい取引の届出等の適合性を判定、認定いたします。
受験資格	どなたでも受験可能
再受験規約	何件でも受験予約可能
出題形式	CBT三答択一式50問90分
試験内容	マネー・ローンダリングの基礎知識　　マネー・ローンダリングと取引時確認　　マネー・ローンダリングと疑わしい取引の届出制度　　マネー・ローンダリングとリスクベース・アプローチ
会場	全国の共通会場（テストセンター）にて実施
申込方法	＜個人申込＞インターネット受付のみ申込日より3日目以降（例:10日申込の場合13日以降）の予約が可能 CBTS受験者専用サイト＜団体申込＞㈱経済法令研究会　検定試験運営センター 03-3267-4821　までお問合せください。
受験票	受験票の発送はありません。予約完了時の確認メールにて試験日程・会場のご案内、および注意事項を明記しておりますので、必ず確認く。
当日について	持ち物本人確認証
合格基準	各70点
結果発表	即時判定。試験終了後に、全受験者に・スコアレポート・出題項目一覧が配布されます。受験日の翌日以降、合格者はマイページから合格証書をダウンロード。
試験後の手続	なし
主催	日本コンプライアンス・オフィサー協会〒162-8464 東京都新宿区市谷本村町3-21 TEL.03-3267-4826 FAX.03-3267-4998

金融ＡＭＬオフィサー認定試験[基本]のCBT概要

対象者

銀行・信用金庫・証券・保険などの金融機関職員
AML/CFT担当に初めて配属された方
コンプライアンス部門・営業現場で最低限のAML知識が必要な方

難易度と合格率

2019年6月から2025年10月の期間において金融AMLオフィサー[基本] の合格率は57.99％から92.03％、試験の難易度としては偏差値表示で38が目安です

試験日	受験者数	合格者数	合格率
2025年10月 (第66回)	1,778	1,243	69.91％
2025年3月 (第64回)	1,295	751	57.99％
2024年10月 (第63回)	1,938	1,247	64.34％
2024年6月 (第62回)	1,432	844	58.94％
2024年3月 (第61回)	1,808	1,349	74.61%
2023年10月 (第60回)	2,310	1,365	59.09%
2023年6月 (第59回)	1,964	1,302	66.29％
2023年3月 (第58回)	1,893	1,260	66.56％
2022年10月 (第57回)	2,241	1,695	75.64％
2021年10月 (第54回)	1,546	1,162	75.16％
2021年6月 (第53回)	1,464	1,222	83.47％
2021年3月 (第52回)	1,801	1,451	80.57％
2020年10月 (第51回)	3,251	2,992	92.03％
2019年10月（第48回）	3,150	2,708	85.97％
2019年6月（第47回）	3,440	2,763	80.32％

金融AMLオフィサー[基本] 難易度/合格率

取得するメリット

AML/CFTに関する基礎理解を客観的に証明できる
金融庁検査・内部監査対応の共通言語を身につけられる
上位資格（AMLオフィサー［実践］など）へのステップになる

勉強方法

金融ＡＭＬオフィサー［基本］の勉強方法について以下に述べます。

銀行いい女

勉強方法！

全体方針（最重要）

「全部理解しようとしない」→「出る論点だけを確実に取る」

AML［基本］は

法令・用語の定義問題
実務フローの理解問題が中心。
条文暗記や深掘りは不要。

学習期間の目安

受験者タイプ	目安期間
金融機関勤務・検定経験あり	5～7日
初学者	10～14日

金融ＡＭＬオフィサー［基本］の勉強時間

STEP① 公式テキストは「読む」のではなく「拾う」（1～2日）

実行のポイント

公式テキストを最初から熟読しない
次のポイントだけにマーカーを引く

拾うべき最重要項目

用語定義
- マネー・ローンダリング
- テロ資金供与
- KYC／CDD／EDD
- STR（疑わしい取引の届出）
法令名＋目的
- 犯罪収益移転防止法
- FATF勧告（何を求めているか）
実務フロー
- 口座開設時 → 継続的顧客管理 → 取引モニタリング → 届出

☆「なぜ必要か」まで理解できればOK

STEP② 過去問・問題集を最優先（3～5日）

重要度：★★★★★（合否を分ける）

解き方のコツ

まず一気に1回分解く（時間無視）
間違えた問題だけ、テキストに戻る
正解肢よりも
**「なぜ他が誤りか」**を見る

頻出テーマ（ここは必ず押さえる）

KYC・CDD・EDDの違い
疑わしい取引の判断基準
届出義務の主体・タイミング
形式的本人確認 vs 実質的支配者
リスクベース・アプローチの考え方

・過去問2～3周で合格圏

STEP③ 「ひっかけ表現」だけ整理（1日）

AML［基本］は言い回しの違いで落としに来ます。

よくあるひっかけ

「必ず行う」vs「リスクに応じて行う」
「すべての取引」vs「疑わしい取引」
「営業店の判断」vs「組織としての対応」

☆間違えた選択肢だけミニノート or 付箋にまとめる

STEP④ 試験直前の確認（前日）

前日にやること

新しい問題には手を出さない
過去問で間違えた問題だけ再確認
用語定義を音読

覚えていればOKな最終チェック

AML/CFTの目的
犯罪収益移転防止法の趣旨
疑わしい取引届出の流れ

やらなくていい勉強（短期合格のため）

✕ 条文番号の暗記
✕ 海外事例の深掘り
✕実践レベルのシナリオ分析

合格するポイント

テキスト30％・問題集70％
「理解7割、割り切り3割」
完璧主義にならない

合格への最短ルート

テキスト拾い読み → 過去問反復 → ひっかけ整理
これだけで十分合格可能です。

出題頻度が非常に高い重要論点

銀行いい女

ここが重要！

以下は、金融AMLオフィサー［基本］で「毎回のように出る」「落とせない」
出題頻度が非常に高い重要論点一覧です。
※短期合格を前提に、**優先度順（★～★★★）**で整理しています。

★★★ 最重要（ここで合否が決まる）

必ず正解できるレベルまで仕上げる

1. AML／CFTの基本概念

マネー・ローンダリングの定義
テロ資金供与の定義
なぜ金融機関に対策義務があるのか

☆ **「犯罪収益の移転防止」「国際的信用維持」**がキーワード

2. 犯罪収益移転防止法（犯収法）

法の目的
規制対象となる取引
金融機関の義務の全体像

☆条文暗記不要、趣旨理解が重要

3. 顧客管理（KYC／CDD）

KYC（顧客確認）の意味
CDD（顧客管理）の範囲
継続的顧客管理の考え方

☆ 「一度確認して終わり」ではない

4. 疑わしい取引の届出（STR）

届出義務者は誰か
届出が必要となる判断基準
届出先（公安委員会経由）

☆ 「犯罪と確定していなくても届出」

5. リスクベース・アプローチ（RBA）

一律対応ではない理由
リスク評価の考え方
高リスク取引への対応強化

☆ AML［基本］の思想の中核

★★ 重要（頻出・取りこぼし注意）

6. 本人確認事項・確認方法

個人／法人で異なる確認事項
実質的支配者の確認
取引目的の確認

☆ 「形式的確認」との違いに注意

7. EDD（強化された顧客管理）

EDDが必要となるケース
通常のCDDとの違い

☆高リスク顧客・取引がキーワード

8. 取引モニタリング

モニタリングの目的
どのような取引が対象か
システムと人の役割分担

☆ 「全件」ではなく「リスクに応じて」

9. FATF勧告

FATFの役割
勧告が国内制度に与える影響
日本が評価対象であること

☆ 国際基準＝法令の背景

★ 出題されるが深追い不要

10. 組織体制・ガバナンス

AML責任者の役割
研修・内部規程の整備

11. 制裁・罰則の考え方

行政処分の目的
刑事罰との違い

☆ 重さより「なぜ必要か」

12. 海外送金・非対面取引

リスクが高い理由
管理強化が求められる背景

試験直前チェック用「合格ライン論点」

最低限、次が説明できれば合格圏です。

AML／CFTとは何か
犯収法の目的
KYC・CDD・EDDの違い
疑わしい取引届出の考え方
リスクベース・アプローチ

勉強のコツ（重要論点の使い方）

★★★：過去問で100％正解
★★：8割取れればOK
★：捨てても合格可能

過去問、解答の一覧

約１０年分の銀行業務検定試験とコンプライアンス・オフィサー認定試験の公開試験のページで、正解表へのリンクです。

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