内部管理責任者

内部管理責任者とは、日本証券業協会の会員である金融機関・証券会社において、金融商品取引法をはじめとする法令や諸規則の遵守状況を管理・統括する役割を担う役員または従業員が取得する資格です。
証券業務におけるコンプライアンス体制の要ともいえる存在であり、営業活動の適正性確保や法令違反の未然防止、顧客保護の観点から極めて重要なポジションを担います。

特に証券会社や金融機関では、支店・営業所ごとに内部管理責任者の選任が義務付けられており、管理職やコンプライアンス担当者にとっては事実上の必須資格といえるでしょう。
そのため、銀行員・証券業界でキャリアアップを目指す人や、管理職登用を見据える実務経験者を中心に、安定した需要のある定番資格として知られています。

内部管理責任者が職責となる人、そしてその監査対象は、総務部門の総務課長が任命されるのが通例であり、支店長も内部監査の対象に含まれます。

特に総務部の管理職またはそれを目指す方は、外務員１種に合格後に間を開けず内部管理責任者資格試験を受験しましょう。

試験内容
勉強時間と勉強方法（短期合格向け）
出題頻度が高い重要論点チェックリスト
試験当日に見る A4・1枚要点まとめ
合格率と難易度
テキスト・過去問・問題集（PR）
関連資格

試験内容

銀行女

試験内容です。

出題科目

科目	主項目
内部管理法令遵守に関する基本的知識金融商品取引法及び関係法令協会定款諸規則取引所定款諸規則社内管理規定	・内部管理・法令遵守体制の重要性・協会員役職員の倫理に関する事項・顧客口座の開設・投資勧誘の管理・顧客注文の受託の管理・受渡・保管等の管理・協会員と役職員の規制・一般的不正行為と価格形成の監視・その他内部管理に関する事項
教材	［PR］

内部管理責任者の出題科目

試験方式と合格基準

出題範囲	内部管理責任者として、営業単位における内部管理を行うに必要な金融商品取引法その他の法令諸規則等に関する知識および実務的知識について、「会員営業責任者・会員内部管理責任者必携」（日本証券業協会発行）の内容を中心として出題されます
出題数・配点	50 問 500 点満点（各問 10 点満点）
合格基準	500 点満点のうち、 7 割（350 点以上）
試験方法	CBT
試験時間	90分
教材	(PR) 楽天Books 内部管理責任者テキストと問題集・Amazon：内部管理責任者テキストと問題集

内部管理責任者資格試験、試験方式、合格基準

申し込み

受験資格	・協会員の役員・協会員の使用人（出向者を含み、派遣労働者を除く）のうち、一種外務員の資格を有する者・協会員支配会社の役員・使用人（出向者を含み、派遣労働者を除く）のうち、一種外務員の資格を有する者・協会員の関連会社の役員・使用人（出向者を含み、派遣労働者を除く）のうち、一種外務員の資格を有する者
受験手続	・協会員である所属企業を通して主催者協会に受験を申し込みます・金融商品仲介業者の役職員およびその採用予定者の受験申込みについては、委託契約を締結した協会員を通して協会に申し込む。ここで大事なことは ※受験者本人が、直接に申込み不可。
試験日	原則として、毎営業日に実施自社に要確認
試験会場	全国主要都市に設置。受験申込後、所属先（企業）協会員の担当部門に確認
注意事項	集合時間：注意事項を聞くため、必ず試験開始 15 分前には入場本人確認書類の持参：本人確認書類（有効期限内）を ①～④で持参、それがない場合は、 A または B を持参。 ①運転免許証 ②パスポート ③外国人登録証 ④住民基本台帳カード ⑤個人番号カード（マイナンバーカード）（氏名、住居、生年月日の記載、写真の貼付があるもの） A「写真付き社名入り社員証（協会員発行）」＋「健康保険証」 B「本人確認票（協会員発行（要社印）・有効期限：発行より 6 ヵ月）」＋「健康保険証」その他・テストルームへの私物の持込不可・計算問題はPC上の電卓を使用す。・メモが必要な場合は、会場で指定のノートボードとペンを使用。試験終了後、回収されます
合格発表	原則試験の 2 営業日後に所属先協会員（企業）の担当者に通知されます。受験者個人からの照会にはできない。
再受験	受験日の翌日から起算 30 日間は、同一種類の試験の受験はできない。 3 回連続で不合格となった場合は、 3 回目に不合格となった受験日の翌日から起算して 180 日間は、同一種類の試験の受験はできない。
主催	日本証券業協会

内部管理責任者資格試験の受験概要

勉強時間と勉強方法（短期合格向け）

銀行女

勉強時間と勉強方法です。

内部管理責任者試験の勉強時間は、10〜20時間程度が一般的な目安です。
証券外務員一種の知識が前提となる試験のため、外務員試験合格直後であれば1週間前後の短期集中学習でも十分に合格が狙えます。

勉強方法としては、問題集・過去問中心の学習が最も効率的です。テキストで全体像を確認した後、問題演習を繰り返し、間違えた箇所だけを重点的に復習することで得点力を高められます。
暗記よりも「出題パターンに慣れること」を意識するのが、短時間合格のポイントです。

出題頻度が高い重要論点チェックリスト

銀行女

重要論点を覚えたかどうかチェックリストです。

① 内部管理体制・役割（最重要）

☐ 内部管理責任者の選任義務・位置づけ
☐ 営業所・支店ごとの内部管理体制
☐ 内部管理責任者と内部管理統括責任者の違い
☐ 営業責任者・外務員との役割分担
☐ 法令違反発見時の対応（是正・報告）

② 金融商品取引法・関係法令

☐ 金融商品取引法の目的（投資者保護・市場の公正性）
☐ 不適切勧誘・断定的判断の提供
☐ 誇大広告・虚偽表示の禁止
☐ 適合性の原則
☐ 書面交付義務（契約締結前交付書面等）

③ 日本証券業協会規則・定款

☐ 協会員の義務
☐ 自主規制の考え方
☐ 協会規則違反時の措置
☐ 内部管理体制に関する規定
☐ 協会への報告義務

④ 募集・勧誘におけるコンプライアンス

☐ 顧客属性の把握
☐ 投資経験・知識・資産状況の確認
☐ 高齢顧客・初心者への対応
☐ 不招請勧誘の考え方
☐ クーリング・オフの可否

⑤ 苦情・事故対応

☐ 苦情と事故の違い
☐ 苦情処理体制の整備
☐ 顧客からの苦情対応フロー
☐ 事故報告の手順
☐ 再発防止策の検討

⑥ 記録・帳簿・モニタリング

☐ 取引記録の保存義務
☐ 内部検査・モニタリングの実施
☐ 営業活動のチェック方法
☐ 是正指示・指導の方法

✔ 試験対策ワンポイント

「誰が・何を・いつ・どう対応するか」を問う実務型問題が多い
数字・条文丸暗記より役割と流れの理解が重要
過去問で同じ論点が繰り返し出題されやすい

試験当日に見る A4・1枚要点まとめ

銀行いい女

試験の要点まとめです。

以下をA4紙１枚印刷またはスマホ画面表示で、試験日の直前までに使ってください。

① 内部管理責任者の位置づけ【最重要】

日本証券業協会会員の営業所ごとに選任が必要
金融商品取引法・協会規則等の遵守状況を管理
営業責任者とは別の立場（牽制機能）
内部管理統括責任者：全社統括
内部管理責任者：営業所単位

② 金融商品取引法の基本

目的：投資者保護・市場の公正性確保
禁止行為
- 断定的判断の提供
- 虚偽・誇大広告
- 不適切勧誘
適合性の原則：顧客属性に合った勧誘
書面交付義務（契約締結前交付書面など）

③ 日本証券業協会の自主規制

協会員は定款・諸規則の遵守義務
内部管理体制の整備義務
規則違反時：指導・勧告・処分
事故・重大事案は速やかに報告

④ 募集・勧誘時のコンプライアンス

顧客属性の把握
（知識・経験・財産・投資目的）
高齢顧客・初心者への慎重対応
不招請勧誘：原則禁止
クーリング・オフ：原則不可（例外あり）

⑤ 苦情・事故対応【頻出】

苦情：顧客の不満・申出
事故：法令・規則違反
初期対応が重要（事実確認・報告）
再発防止策の検討・共有

⑥ 内部管理業務の実務ポイント

営業活動のモニタリング
是正指示・指導の実施
記録・帳簿の保存
問題発見時：放置しない・即対応

✔ 試験直前チェック

「誰が・何を・どう管理するか」
役割の違い（統括 vs 営業所）
原則と例外の区別
実務シーンを想像して判断

合格率と難易度

銀行いい女

合格率と難易度です。

2017年度から2025年3月までにおいての内部管理責任者資格試験、一般会員の合格率は80.7％から85.2％でした。そして特別会員の合格率は94.9％から97.5％です。また、内部管理責任者資格試験の難易度は（証券）外務員１種と同程度と言われており、偏差値表示で55です。

各年度別の合格率、これらの詳細は下表を参照ください。

一般会員の合格率

一般会員	受験者数	合格者数	合格率
令和6年度 2024年	16,553	13,359	80.7％
令和5年度 2023年	15,135	12,227	81.1％
令和4年度 2022年	14,953	12,127	81.1％
令和3年度 2021年	16,934	13,821	81.6％
令和２年度 2020年	17,034	14,478	85.0%
令和元年度 2019年	18,262	15,290	83.7%
平成30年度 2018年	20,384	17,371	85.2%
平成29年度 2017年	22,782	19,283	84.6%

内部管理責任者資格試験、一般会員の合格率

特別会員の合格率

特別会員	受験者数	合格者数	合格率
令和6年度 2024年	1,570	1,490	94.9％
令和5年度 2023年	1,738	1,695	97.5％
令和4年度 2022年	1,475	1,420	96.3％
令和3年度 2021年	1,838	1,761	95.8％
令和２年度 2020年	1,639	1,592	97.1%
令和元年度 2019年	2,298	2,221	96.6%