保険コンプライアンス・オフィサー2級

保険コンプライアンス・オフィサー2級とは、保険業務におけるコンプライアンス知識と実務対応力を証明できる専門資格です。

生命保険・損害保険を問わず、保険募集・契約管理・顧客対応に携わる実務担当者にとって、法令遵守や内部管理体制の理解は欠かせないスキルといえます。

本資格では、保険業法、募集管理態勢、顧客保護、個人情報保護、反社会的勢力対応など、現場で求められるコンプライアンス実務を体系的に学習できます。特に、営業現場や管理部門での実務経験を補完・強化したい方におすすめの資格です。

なお、2026年度より試験方式がCBT（Computer Based Testing）に移行することが発表されており、全国のテストセンターで都合の良い日時に受験できるようになります。これにより、従来よりも受験の利便性が高まり、忙しい社会人でも挑戦しやすい資格となりました。

保険業界でのスキルアップやキャリア形成を目指す方、社内コンプライアンス体制の理解を深めたい方にとって、保険コンプライアンス・オフィサー2級は実務直結型の価値ある民間資格といえるでしょう。

試験の概要

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試験概要です。

合格率と難易度

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合格率と難易度

2017年10月から2025年10月の期間において保険コンプライアンスオフィサー2級の合格率は52.42％から86.67％、試験の難易度としては偏差値表示で40が目安です。詳細は下表を参照してください。

勉強時間

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勉強時間

保険コンプライアンス・オフィサー2級の勉強時間はどれくらい？

保険コンプライアンス・オフィサー2級は、独学でも十分に合格を狙える資格です。
試験はCBT方式・四答択一式50問（120分）で実施され、100点満点中60点以上が合格基準となっています。

目安となる勉強時間

受験者のバックグラウンド別に見ると、必要な学習時間の目安は以下のとおりです。

• 保険・金融業界の実務経験者：20〜30時間
• 新人・異動直後の方：30〜40時間
• 業界未経験者：40〜60時間

合格率が約70％前後と比較的高い試験であることから、長期間の学習は不要ですが、
「ノー勉強で合格できる」ほど簡単な試験ではありません。

独学でのおすすめ勉強方法（問題集中心）

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勉強方法

使用教材（市販・推薦）

主催者より推薦されている以下の市販教材を軸に学習するのが、最短合格ルートです。

• 『保険コンプライアンス・オフィサー2級 問題解説集』（過去問）
• 『保険コンプライアンスの実務』

通信講座を利用しなくても、問題集＋実務解説書の2冊体制で十分対応できます。

ステップ①：問題解説集（過去問）を「試験ガイド」として使う

まずは問題解説集を最初から解かずに、
出題分野・論点構成を把握することから始めます。

• 出題頻度が高いテーマ
  （募集管理態勢、顧客保護、個人情報、反社対応 など）
• 選択肢のひっかけパターン

を意識しながら読み進めることで、試験全体の地図が見えてきます。

ステップ②：『保険コンプライアンスの実務』で理解を補強

次に、問題集で理解が浅いと感じた分野を
『保険コンプライアンスの実務』で確認します。

• 条文の丸暗記は不要
• 「なぜその対応がNGなのか」を理解する

この試験は、実務対応ベースの設問が多いため、
背景理解をしておくことで選択肢の判断が楽になります。

ステップ③：問題解説集（過去問）を2〜3周して得点源を作る

本試験は50問中30問正解（60点）で合格です。
すべて完璧にする必要はなく、頻出論点で確実に得点することが重要です。

• 1周目：理解重視
• 2周目：正解根拠を説明できるか確認
• 3周目：時間を測って解答（CBT対策）

120分あるため時間的余裕はありますが、
CBT特有の画面操作に慣れておくことも合格率アップにつながります。

CBT試験を踏まえた直前対策

• 1問あたり平均2分以上使える
• 消去法で解ける問題が多い
• 曖昧な知識でも6割を超えやすい構成

直前期は、新しい教材に手を出さず、
問題解説集の見直し＋間違えた問題の再確認に集中しましょう。

まとめ｜独学でも合格可能な実務向け資格

保険コンプライアンス・オフィサー2級は、推薦市販教材を活用すれば、独学・短期間でも十分合格が狙える資格です。
2026年度からCBT方式に移行決定したことで、忙しい社会人にとってさらに受験しやすい環境が整いました。

出題頻度が高い重要論点チェックリスト

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チェックリスト

以下は、独学・CBT対策向け／出題頻度重視で整理した「保険コンプライアンス・オフィサー2級｜重要論点チェックリスト」です。実際の出題数配分（50問）を意識し、得点効率の高い論点を中心にしています。
（☑は学習・直前確認用にそのまま使えます）

（1）総論【10問｜基礎で落とせない】

☑ コンプライアンスの定義（法令遵守＋社会規範）
☑ 保険会社・保険募集人に求められる社会的責任
☑ 顧客本位の業務運営（FD原則）の考え方
☑ 保険業法と関係法令の位置づけ
☑ 金融庁監督指針の役割
☑ コンプライアンス違反が与える影響（行政処分・信頼失墜）
☑ 不祥事の典型例（不適切募集・情報漏えい等）
☑ 法令遵守と倫理の違い
☑ リスクベース・アプローチの基本概念
☑ 実務における「判断に迷ったとき」の対応原則

・用語定義・考え方の整理が中心。暗記で確実に得点できる分野

（2）保険の募集・締結・保全におけるコンプライアンス【25問｜最重要】

募集時の重要論点

☑ 保険募集人の権限と禁止行為
☑ 虚偽説明・断定的判断の提供の禁止
☑ 不利益事実の不告知
☑ 比較説明を行う際の注意点
☑ 意向把握義務・意向確認書面
☑ 高齢者募集における配慮事項

契約締結時

☑ 重要事項説明書の位置づけ
☑ クーリング・オフ制度
☑ 告知義務と違反時の扱い
☑ 契約者・被保険者・受取人の関係

保全・アフターフォロー

☑ 契約内容変更時の説明義務
☑ 解約・失効・復活時の対応
☑ 保険金・給付金支払実務の基本
☑ 不適切な支払遅延・支払拒否のリスク

横断論点（頻出）

☑ 個人情報保護法（取得・利用・第三者提供）
☑ 反社会的勢力への対応
☑ 苦情・相談対応の基本フロー

・全体の約半分を占める最重要分野。ここを制する＝合格

（3）商品販売におけるコンプライアンス【5問】

☑ 商品特性の正確な説明義務
☑ 顧客属性（年齢・知識・経験）への配慮
☑ 不適合勧誘の禁止
☑ 乗換募集における注意点
☑ 手数料・利益相反への配慮

・投資性商品・特約説明が絡む問題が出やすい

（4）資産運用におけるコンプライアンス【5問】

☑ 資産運用における基本原則（安全性・流動性・収益性）
☑ 運用リスクと管理体制
☑ 利益相反管理の考え方
☑ 内部者取引・情報管理
☑ 委託先管理の基本

・ 深掘りは不要。原則理解で対応可能

（5）内部管理におけるコンプライアンス【5問】

☑ 内部管理体制の目的
☑ コンプライアンス部門の役割
☑ 内部規程・マニュアル整備
☑ 研修・教育体制
☑ 内部監査と改善措置

・組織論・管理論としての基本を押さえる

得点戦略まとめ（独学向け）

• 最優先：
  　（2）募集・締結・保全（25問）
• 確実に拾う：
  　（1）総論（10問）
• 原則理解でOK：
  　（3）（4）（5）（各5問）

・ （1）＋（2）で35問中25問以上正解できれば合格圏

試験当日に見る A4・1枚 要点まとめ

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試験日に見る要点まとめ
A４紙１枚、印刷して！

以下は、試験当日に直前確認するための
「保険コンプライアンス・オフィサー2級｜A4・1枚 要点まとめ」です。

・CBT画面を見る直前／会場で5〜10分で総復習できる内容に絞っています。
・ 合格点60点（50問中30問正解）を確実に取るための“拾う論点”中心です。

① 総論【10問｜用語と考え方】

• コンプライアンス＝法令遵守＋社会規範・倫理
• 顧客本位の業務運営（FD原則）＝
  　顧客利益を最優先し、説明責任・透明性を重視
• 監督指針＝法的拘束力はないが、実務上の重要基準
• 不祥事リスク
  　→ 行政処分・業務停止・社会的信用失墜
• 判断に迷ったら
  　→ 法令・社内規程・上司・専門部署に確認

② 募集・締結・保全【25問｜最重要】

募集時

• 虚偽説明・断定的判断 禁止
• 不利益事実の不告知 NG
• 意向把握義務・意向確認書面
• 高齢者募集：理解度確認・家族同席配慮

契約締結

• 重要事項説明書＝契約判断の基礎資料
• クーリング・オフ：一定期間内の無条件解除
• 告知義務違反 → 契約解除・保険金不払いリスク

保全・支払

• 契約内容変更時も説明義務あり
• 解約・失効・復活時の説明
• 保険金・給付金支払は迅速・適正が原則

横断論点（頻出）

• 個人情報保護：
  　目的外利用・第三者提供は原則NG
• 反社会的勢力：
  　取引開始・継続ともに遮断
• 苦情対応：
  　誠実・迅速・記録保存

③ 商品販売【5問】

• 商品特性の正確な説明
• 顧客属性（知識・経験・年齢）配慮
• 不適合勧誘 禁止
• 乗換募集：
  　デメリット説明が重要
• 手数料・利益相反に注意

④ 資産運用【5問】

• 原則：安全性・流動性・収益性
• 運用リスク管理の必要性
• 利益相反管理
• 内部者取引・情報管理
• 委託先管理（丸投げNG）

⑤ 内部管理【5問】

• 内部管理体制＝不祥事防止・早期是正
• コンプライアンス部門の役割
• 内部規程・マニュアル整備
• 研修・教育の継続実施
• 内部監査→改善措置

CBT試験の即効テクニック

• 1問2点、30問正解で合格
• 迷ったら
  　→「顧客保護・説明重視」を選ぶ
• 極端な表現
  　（必ず・すべて・一切）には注意
• 法令より実務対応として不適切な選択肢を消す

合格ライン戦略（超重要）

• ①総論＋②募集関連で25点以上確保
• 残りは③④⑤で拾う
• 完璧不要、6割でOK

✔ 最後の一言

この試験は
「暗記量」より「実務的に正しい判断」を見る試験。
顧客保護・説明責任・慎重対応――
この軸を外さなければ合格圏です。

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