一般社団法人 金融財政事情研究会（きんざい）が主催する「コンプライアンス・オフィサー・生命保険コース」は、生命保険業務における法令遵守と適正な業務運営を体系的に学べる専門資格です。生命保険募集人や管理職、コンプライアンス部門担当者にとって、実務に直結する知識を確認・強化できる試験として高い評価を得ています。
試験範囲は、生命保険業務に共通するコンプライアンス態勢の整備をはじめ、募集・契約締結時の行為規制、契約の保全や保険金支払実務、証券類販売や資産運用などの周辺業務、さらにコーポレート・ガバナンスや職場環境の確保といった経営レベルの管理体制まで幅広くカバーしています。現場実務から会社経営までを俯瞰できる点が大きな特徴です。
近年、生命保険業界では顧客本位の業務運営や内部管理体制の強化が一層求められており、本資格はコンプライアンス意識の向上と専門性の証明に役立ちます。生命保険会社・代理店に勤務する方が、キャリアアップや社内評価向上を目指すうえでも有用な検定試験といえるでしょう。
試験概要
試験概要です。
| 試験の 対象者 | 生命保険会社の職員等 ※受験資格は特にありません。 |
|---|---|
| 試験範囲 | １．生命保険業務共通 （コンプライアンス態勢の整備等） ２．募集・契約締結 （募集に関する行為規制、契約の審査等） ３．契約の保全、保険金の支払 （保険契約の変更・解約等） ４．その他の業務 （証券類の販売、損害保険業務、資産運用等） ５．会社・支社等の経営 （コーポレート・ガバナンス、職場環境の確保等） |
| 試験時間 | 100分 |
| 出題形式 | 四答択一式50問 |
| 合格基準 | 100点満点で70点以上 |
| 当日について | 持ち物本人確認書類 ■筆記用具・メモ用紙 ・会場にて筆記用具とメモ用紙を受け取る。 ・筆記用具とメモ用紙は試験終了後に回収。 |
| 合格発表 | 試験終了後、その場で合否に係る スコアレポートが手交される。 合格者は、試験日の翌日以降、合格証を マイページからPDF形式で出力できます。 |
| 持込み品 | 携帯電話、筆記用具、計算機、書籍を含め、 自席（パソコンブース）への私物の持込みは不可。 テストセンター鍵付きのロッカー等に保管。 メモ用紙・筆記用具はテストセンターで貸し出し。 計算問題は、試験画面上に表示される電卓を利用。 |
| 対応教材 | （PR） ・楽天ブックス： コンプライアンス・オフィサー・ 生命保険コース試験問題集 ・Amazon： コンプライアンス・オフィサー・ 生命保険コース試験問題集 |
| 試験日 | 通年実施 |
| 受験予約 | ※マイページより、自身で希望の日程・ テストセンターを予約。 ※受験の手順については公式CBTサイトの 「受験までの流れ」を参照。 ※予約が完了すると予約内容が記載された メールが送られます。受験票は発行しないが、 受験日の前日に確認メール受信。また、 マイページから予約状況の確認ができる。 受験日当日は、指定の本人確認書類が必要です。 ※とりまとめ担当者は、団体管理画面で 行職員の申込状況を確認できます。 ※受験の予約・変更・キャンセルは、 マイページより受験日の３日前まで可。 ※受験日の２日前からは、受験予約の変更・ キャンセルは、返金等は無い。 ※受験料が受験者支払の場合、受験申込後の キャンセルに係る払戻しについては、 所定のキャンセル料あり ※受験申込された方の受験可能期間 （受験申込日の3日目以降の受験できる期間） は、当初受験申込日から最長で1年間まで。 |
受験料・支払い方法
| 受験料(税込) | 5,500円 |
|---|---|
| 支払方法 | 以下3通りから選択。 なお、コンビニエンスストア決済および Pay-easy決済の場合は、受験手数料に加えて、 事務手数料297円（税込）の負担あり。 ・クレジットカード決済 ・コンビニエンスストア決済 ・Pay-easy決済 （Pay-easy:ゆうちょ銀行ATM ・ゆうちょダイレクト、 銀行などのATMやネットバンキング） |
問合せ先
問い合わせです。
| 主催 問合せ先 | 【試験のお申込み・受験についてのお問合せ先 ※受験者（個人・団体個人）】 受験サポートセンター TEL：03-5209-0553 ※電話は応対品質向上のため、録音あり。 受験に関する問い合わせ 【試験内容についてのお問合せ先 ※法人のご担当者（とりまとめご担当者）】 一般社団法人 金融財政事情研究会 検定センター 〒160-8529 東京都新宿区荒木町２-３ TEL:03-3358-0771 ※電話は応対品質向上のため、録音あり。 |
|---|
試験地・試験会場
CBT-Solutionsウェブサイト
試験の流れとCBT申し込み
試験の申込みです。
CBT-Solutionsウェブサイト
合格率と難易度
合格率と難易度
金融業務能力検定、 コンプライアンス・オフィサー・生命保険コースの試験はCBT方式であり合格率は非公表ですが、100点満点の70点以上を合格とする絶対評価を採用してます。難易度は偏差値表示で40で、公式サイト表示の難易度はレベル４です。
勉強時間
勉強時間です。
主催者実施の通信コース（3か月）は、内容は充実しているものの、期間と費用のバランスが合わないと感じる方のために、本サイトでは推薦書籍である市販の「コンプライアンス・オフィサー・生命保険コース試験問題集」を中心に毒独学する方法を提案します。
この学習スタイルの場合の勉強時間目安は、25〜45時間程度です。
- 生命保険業務・募集実務の経験者
→ 約 25〜35時間 - コンプライアンス分野が初めての方
→ 約 35〜45時間
CBT試験で受験日を自由に設定できるため、
2〜3週間の短期集中でも十分に合格を狙えます。
勉強方法
勉強方法です。
① まずは問題集を「読む」ことから始める
この試験では、テキストを一から読み込むよりも、
問題集を起点に学習を進める方が効率的です。
最初は、
- 正解・不正解にこだわらず
- 解説を丁寧に読み
- 出題される論点の全体像をつかむ
ことを目的に、1周目はインプット感覚で問題集を通読します。
② 分野別に理解を深める（2周目）
2周目では、以下の試験範囲ごとに理解を深めます。
- 生命保険業務共通（コンプライアンス態勢、内部管理）
- 募集・契約締結（募集行為規制、説明義務）
- 契約保全・保険金支払（変更・解約、支払管理）
- その他業務（証券類販売、損害保険、資産運用）
- 会社・支社等の経営（ガバナンス、職場環境整備）
「なぜこの行為がNGなのか」
「どの立場（募集人・管理者・会社）での責任か」
を意識しながら解説を読むことで、選択肢の判断力が高まります。
③ 間違えた問題にチェックを入れて反復
問題集学習の最大の強みは、繰り返しやすさです。
- 間違えた問題
- 判断に迷った問題
にチェックを入れ、3周目はそこだけを重点的に復習します。
コンプライアンス試験は「知っているつもり」が失点につながりやすいため、
迷わず選べる状態まで仕上げることが重要です。
④ 直前期は「管理・統制視点」で総整理
試験直前は、新しい問題に手を広げず、
- 募集行為規制と不適切募集
- 保険金支払・契約管理の統制ポイント
- コーポレート・ガバナンス
- 職場環境の確保（ハラスメント・内部通報等）
といった管理部門・本部視点の論点を再確認します。
CBT試験では時間制限もあるため、スピード感を意識した演習が効果的です。
通信講座と比較した市販問題集学習のメリット
- ✔ 学習期間を自分で調整できる
- ✔ 費用を抑えられる
- ✔ 出題傾向に直結した対策が可能
- ✔ 忙しい社会人でも短期合格を狙える
通信講座を使わなくても、推薦問題集を正しく回せば十分合格圏に到達できます。
まとめ
- 勉強時間目安：25〜45時間
- 学習教材：市販「コンプライアンス・オフィサー・生命保険コース試験問題集」中心
- 学習法：問題集3周＋間違い問題の重点復習
出題頻度が高い重要論点チェックリスト
重要論点チェックしてね
以下は、「コンプライアンス・オフィサー・生命保険コース」の出題頻度が高い重要論点チェックリストです。
市販の推薦書籍
『コンプライアンス・オフィサー・生命保険コース試験問題集』で繰り返し問われやすいテーマを中心に、試験直前の確認用として使える形にしています。
① 生命保険業務共通（コンプライアンス態勢）
□ コンプライアンスの基本概念（法令遵守＋企業倫理）
□ 内部管理態勢の目的と役割
□ 役職員に求められるコンプライアンス意識
□ コンプライアンス・プログラムの内容
□ 内部規程・マニュアル整備の重要性
□ 研修・教育体制の整備
□ 内部通報制度（公益通報者保護）の趣旨
□ 法令違反発生時の初動対応
□ 再発防止策の立案と実行
□ 個人情報保護の基本ルール
② 募集・契約締結（行為規制・契約審査）
□ 募集人の基本的な義務
□ 不適切募集の代表例
□ 虚偽説明・断定的判断の提供
□ 説明義務の内容と範囲
□ 意向把握・確認義務
□ 比較募集に関する留意点
□ 高齢者募集時の対応
□ クーリング・オフ制度
□ 契約審査の目的とチェックポイント
□ 反社会的勢力排除の考え方
③ 契約の保全・保険金の支払
□ 契約内容変更時の留意点
□ 解約・失効・復活の手続き
□ 名義変更・受取人変更の管理
□ 保険金・給付金支払の基本原則
□ 支払査定の考え方
□ 支払遅延・不払いのリスク
□ 不正請求への対応
□ 苦情・相談対応の基本
□ 支払部門の内部統制
□ 記録・証跡管理の重要性
④ その他の業務（周辺業務）
□ 証券類の販売に関する規制
□ 銀行・証券業務との兼業規制
□ 損害保険募集時の留意点
□ 資産運用業務における管理体制
□ 利益相反管理の考え方
□ 顧客情報の目的外利用禁止
□ 委託先管理（外部委託）の重要性
□ システム・事務リスクへの対応
⑤ 会社・支社等の経営（ガバナンス・職場環境）
□ コーポレート・ガバナンスの基本
□ 経営陣のコンプライアンス責任
□ 内部統制システムの構築
□ 支社・営業所管理のポイント
□ 職場環境整備の重要性
□ ハラスメント防止体制
□ 長時間労働・メンタルヘルス対策
□ 不祥事件防止のための管理手法
□ 監査部門・内部監査の役割
□ 当局検査・監督への対応姿勢
チェックリストの使い方（おすすめ）
- 1周目：理解できている項目に☑
- 2周目：あいまいな項目だけ解説を再確認
- 直前：☑が付かない項目を重点復習
このチェックリストをすべて説明できる状態になれば、
本試験では十分に合格圏です。
試験当日に見るA4・1枚要点まとめ
A4・1枚要点まとめです。印刷してね。
① 生命保険業務共通（最重要）
コンプライアンス＝法令遵守＋企業倫理
→ 個人ではなく「組織としての管理体制」が問われる
- 内部管理態勢：
規程整備／教育・研修／点検・監査／是正・再発防止 - 違反発生時の初動：
事実確認 → 拡大防止 → 報告 → 再発防止 - 内部通報制度：
早期発見・是正が目的（通報者保護が前提） - 個人情報保護：
利用目的の明確化／目的外利用・第三者提供の制限
② 募集・契約締結（得点源）
募集行為は「説明・確認・記録」
- 不適切募集：
虚偽説明／断定的判断の提供／重要事項の不説明 - 説明義務：
商品内容・リスク・費用を分かりやすく説明 - 意向把握・確認：
顧客ニーズと商品内容の一致を確認 - 高齢者募集：
理解度確認・家族同席・記録強化 - 契約審査：
不適切募集・反社排除・記載不備の確認
③ 契約保全・保険金支払（頻出）
支払は「迅速・適正・公平」
- 契約変更・解約：
本人確認／意思確認／証跡管理 - 保険金・給付金支払：
約款に基づく厳格な判断 - 不払い・支払遅延：
最大のコンプライアンスリスク - 不正請求対応：
安易な支払・過度な疑義はNG - 苦情対応：
初動対応・記録・再発防止が重要
④ その他の業務（ひっかけ注意）
- 証券類販売：
生命保険との違いを明確に説明 - 損害保険業務：
募集資格・説明義務の違いに注意 - 資産運用業務：
利益相反管理が最重要 - 外部委託：
委託先でも責任は会社に残る
⑤ 会社・支社等の経営（管理視点）
ガバナンス＝経営の責任
- 経営陣の役割：
方針決定・体制整備・実効性確保 - 内部統制：
業務の適正性・効率性・信頼性確保 - 職場環境整備：
ハラスメント防止／長時間労働対策 - 不祥事件防止：
牽制機能・内部監査の活用 - 当局対応：
隠さない・遅らせない・軽視しない
最終チェック（試験直前）
☑ 行為規制は「なぜNGか」説明できる
☑ 募集・支払は「顧客保護」が軸
☑ 管理責任は個人でなく組織
☑ 迷ったら「より厳格・より慎重」な選択肢
これが使えるタイミング
- 試験会場入室前
- CBT開始直前
- 休憩中の最終確認
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