一般社団法人 金融財政事情研究会（きんざい）が主催する金融業務能力検定「コンプライアンス・オフィサー・銀行コース」は、銀行業務におけるコンプライアンス体制の構築・運用に必要な知識と実務対応力を体系的に測定する資格試験です。金融機関を取り巻く法令・規制が高度化・複雑化する中、法令遵守、内部管理、リスク管理、顧客保護といった分野の理解は、現場行職員から管理者まで欠かせないスキルとなっています。
本試験では、銀行実務に直結するコンプライアンス関連法令や不祥事防止、内部統制の基本、営業店における具体的な対応などが出題範囲となっており、コンプライアンス担当者・内部管理部門志望者のスキル証明として高い評価を受けています。これから金融業界でのキャリアアップを目指す方や、実務に即した知識を効率よく身につけたい方におすすめの検定です。
試験概要
銀行女
試験概要です。
| 試験の対象者 | 銀行等金融機関の行職員等 ※受験資格は特なし。 |
|---|---|
| 試験範囲 | １．金融機関業務共通 （反社会的勢力への対応、 守秘義務、職場環境の確保等） ２．預金・為替業務 （マネー・ローンダリング、 預金者保護法等） ３．融資業務 （不適切な融資・回収、独占禁止法等） ４．証券・その他の業務 （インサイダー取引規制、 投資信託等に係る勧誘規制等） ５．金融機関経営 （コーポレート・ガバナンス等） |
| 試験時間 | 100分 |
| 出題形式 | 四答択一式50問 |
| 合格基準 | 100点満点で70点以上 |
| 当日について | 持ち物本人確認書類 ■筆記用具・メモ用紙 ・会場にて筆記用具とメモ用紙を受け取る。 ・筆記用具とメモ用紙は試験終了後に回収。 |
| 合格発表 | 試験終了後、その場で合否に係る スコアレポートが手交される。 合格者は、試験日の翌日以降、合格証を マイページからPDF形式で出力できます。 |
| 持込み品 | 携帯電話、筆記用具、計算機、書籍を含め、 自席（パソコンブース）への私物の持込み は不可。 テストセンター鍵付きのロッカー等に保管。 メモ用紙・筆記用具はテストセンターで 貸し出し。 計算問題は、試験画面上に表示される 電卓を利用。 |
| 対応教材 | （PR） ・楽天ブックス： コンプライアンス・オフィサー・ 銀行コース試験問題集 ・Amazon： コンプライアンス・オフィサー・ 銀行コース試験問題集 |
| 試験日 | 通年実施 |
| 受験予約 | ※マイページより、自身で希望の日程・ テストセンターを予約。 ※受験の手順については公式CBTサイトの 「受験までの流れ」を参照。 ※予約が完了すると予約内容が記載された メールが送られます。 受験票は発行しないが受験日の前日 に確認メール受信。また、 マイページから予約状況の確認ができる。 受験日当日は指定の本人確認書類が必要。 ※とりまとめ担当者は、団体管理画面で 行職員の申込状況を確認できます。 ※受験の予約・変更・キャンセルは、 マイページより受験日の３日前まで可。 ※受験日の２日前からは、受験予約の変更・ キャンセルは、返金等は無い。 ※受験料が受験者支払の場合、受験申込後の キャンセルに係る払戻しについては、 所定のキャンセル料あり ※受験申込された方の受験可能期間 受験申込日の3日目以降の受験できる期間は 当初受験申込日から最長で1年間まで。 |
受験料・支払い方法
| 受験料(税込) | 5,500円 |
|---|---|
| 支払方法 | 以下3通りから選択。 なお、コンビニエンスストア決済および Pay-easy決済の場合は、受験手数料に加え 事務手数料297円（税込）の負担あり。 ・クレジットカード決済 ・コンビニエンスストア決済 ・Pay-easy決済 （Pay-easy:ゆうちょ銀行ATM ・ゆうちょダイレクト、 銀行などのATMやネットバンキング） |
問合せ先
銀行女
問い合わせです。
| 主催 問合せ先 | 【試験のお申込み・受験についてのお問合せ先 ※受験者（個人・団体個人）】 受験サポートセンター TEL：03-5209-0553 ※電話は応対品質向上のため、録音あり。 受験に関する問い合わせ 【試験内容についてのお問合せ先 ※法人のご担当者（とりまとめご担当者）】 一般社団法人 金融財政事情研究会 検定センター 〒160-8529 東京都新宿区荒木町２-３ TEL:03-3358-0771 ※電話は応対品質向上のため、録音あり。 |
|---|
試験地・試験会場
CBT-Solutionsウェブサイト
試験の流れとCBT申し込み
銀行女
試験の申込みです。
CBT-Solutionsウェブサイト
合格率と難易度
銀行女
合格率と難易度
金融業務能力検定、コンプライアンス・オフィサー・銀行コース試験はCBT方式を採用しており、合格率は非公表ですが、100点満点の70点以上を合格とする絶対評価を採用しています。難易度は偏差値表示で40で、公式サイトに表示の難易度はレベル４です。
勉強時間（短期合格モデル）
銀行女
勉強時間です。
合計学習時間：40～60時間程度
- 金融機関勤務・実務経験者：40時間前後
- 初学者・異業種からの受験：50～60時間
本試験は暗記量が多い一方で、計算問題はなく、出題は問題集と親和性が高いため、過度に時間をかけずとも対策が可能です。
学習期間の目安
- 2～4週間（短期集中）
- 1日1～2時間 × 3～4週間が現実的
おすすめ勉強方法（問題集中心）
使用教材
- コンプライアンス・オフィサー・銀行コース試験問題集（市販）
- きんざい公式推薦
- 出題傾向・難易度が本試験に近い
※主催者の通信講座（3か月・専用テキスト）は網羅性が高いものの、
「期間が長い」「費用が高め」という理由から、短期合格には問題集特化型学習が効率的です。
おすすめ勉強方法（問題集中心）
銀行いい女
勉強方法です。
使用教材
- コンプライアンス・オフィサー・銀行コース試験問題集（市販）
- きんざい公式推薦
- 出題傾向・難易度が本試験に近い
※主催者の通信講座（3か月・専用テキスト）は網羅性が高いものの、
「期間」と「費用」の理由から、短期合格には問題集特化型学習が効率的です。
学習ステップ（3段階）
① 全体像把握（5～8時間）
目的：出題分野と論点の整理
- 問題集を最初から解く必要はなし
- 目次・設問を流し読みして
- 法令系（銀行法、金融商品取引法、個人情報保護法など）
- 内部管理・不祥事対応
- 営業店での実務対応
- 「よく出そうな論点」に当たりをつける
この段階では正答率は気にしない
② 問題演習＋インプット（25～35時間）
目的：得点源を作る
- 問題集を最低2周回す
- 1周目
- 解説を読み込み、
- なぜ正解か
- なぜ他の選択肢が誤りか
を意識
- 解説を読み込み、
- 2周目
- 間違えた問題・曖昧な問題のみを重点的に
効率を上げるコツ
- 条文の丸暗記は不要
→ 「禁止されている行為」「義務付けられている行為」を中心に整理 - 不祥事・違反事例は
**「何が問題で、どの法令・ルールに反するか」をセットで覚える
③ 直前対策（5～10時間）
目的：取りこぼし防止
- 問題集の「間違えた問題だけ」を再チェック
- 以下は必ず確認
- 個人情報・顧客情報管理
- 利益相反・顧客本位の業務運営
- 反社会的勢力対応
- 内部通報制度・懲戒処分
- 迷った問題は
「実務上、より厳しい対応はどれか」で判断
勉強方法のポイントまとめ
- 勉強時間：40～60時間
- 市販問題集中心で十分合格可能
- 通信講座は「時間と費用に余裕がある人向け」
- 合否を分けるのは
法令知識＋銀行実務の常識的判断 - 過去問・問題集の周回が最重要
出題頻度が高い重要論点チェックリスト
銀行いい女
重要論点チェックしてね
１．金融機関業務共通【最重要】
反社会的勢力への対応
- ☐ 反社会的勢力排除の基本方針を理解している
- ☐ 取引開始時・継続時の反社チェックの考え方を説明できる
- ☐ 反社該当時の対応（取引拒絶・解消）を理解している
- ☐ 警察・弁護士等との連携が必要なケースを把握している
- ☐ 名義貸し・口座利用などの便宜供与が禁止されている理由を理解している
守秘義務・情報管理
- ☐ 顧客情報の第三者提供が許される例外を理解している
- ☐ 業務上知り得た情報の私的利用が禁止されている
- ☐ 退職後も守秘義務が継続することを理解している
- ☐ 個人情報の持ち出し・紛失時の対応を説明できる
職場環境・内部管理
- ☐ パワハラ・セクハラ防止の基本を理解している
- ☐ 内部通報制度（公益通報者保護制度）の趣旨を理解している
- ☐ 不祥事発生時の初動対応と報告ルートを把握している
２．預金・為替業務【頻出】
マネー・ローンダリング対策（AML）
- ☐ 取引時確認（本人確認）の目的を説明できる
- ☐ 実質的支配者確認が必要なケースを理解している
- ☐ 疑わしい取引の届出義務を理解している
- ☐ 高リスク取引の具体例を把握している
- ☐ 継続的顧客管理の考え方を理解している
預金者保護法
- ☐ 預金保険制度の対象・対象外を区別できる
- ☐ 全額保護される預金の種類を理解している
- ☐ 金融機関破綻時の払戻しルールを説明できる
為替・振込業務
- ☐ 不正送金防止の基本的な対応を理解している
- ☐ 名義貸し口座・架空口座のリスクを把握している
- ☐ インターネットバンキングにおける管理上の注意点を理解している
３．融資業務【実務直結】
不適切な融資・回収
- ☐ 優越的地位の濫用の具体例を説明できる
- ☐ 抱き合わせ融資が禁止される理由を理解している
- ☐ 過剰担保・過剰保証の問題点を把握している
- ☐ 回収時の威迫・強要が禁止されている
独占禁止法・下請法
- ☐ 不公正な取引方法の代表例を理解している
- ☐ 取引条件の一方的変更が問題となる理由を説明できる
- ☐ 下請取引における金融機関の注意点を把握している
利益相反管理
- ☐ 融資先との癒着防止の考え方を理解している
- ☐ 職員個人の利益供与が禁止されている
４．証券・その他の業務【狙われやすい】
インサイダー取引規制
- ☐ 重要事実の定義を説明できる
- ☐ 情報受領者・伝達者の責任を理解している
- ☐ 未公表情報を利用した取引が禁止されている
勧誘規制（投資信託・金融商品）
- ☐ 適合性原則の内容を説明できる
- ☐ リスク説明・説明義務の範囲を理解している
- ☐ 不招請勧誘が問題となるケースを把握している
- ☐ 断定的判断の提供が禁止されている
顧客本位の業務運営
- ☐ フィデューシャリー・デューティーの趣旨を理解している
- ☐ 高齢者・初心者への配慮が求められる理由を説明できる
- ☐ 販売記録・説明記録の重要性を理解している
５．金融機関経営【差がつく分野】
コーポレート・ガバナンス
- ☐ 取締役会・監査役の役割を理解している
- ☐ 内部統制システムの目的を説明できる
- ☐ 経営陣のコンプライアンス責任を理解している
リスク管理・内部監査
- ☐ コンプライアンス・リスクの定義を理解している
- ☐ オペレーショナル・リスクの具体例を把握している
- ☐ 内部監査の目的と役割を説明できる
- ☐ 指摘事項への改善対応の流れを理解している
直前確認ポイント（試験当日用）
- ☐ 「顧客保護・法令遵守を最優先」する選択肢を選ぶ
- ☐ 迷ったら「より厳しい対応」が正解
- ☐ 実務慣行ではなくルールベースで判断
このチェックリストをすべて確認できれば、合格ラインに必要な知識はほぼ網羅されています。
試験当日に見るA4・1枚要点まとめ
銀行いい女
A4・1枚要点まとめです。印刷してね。
① 最重要判断基準（全問共通）
- 顧客保護・法令遵守を最優先
- 迷ったら
・ より厳しい対応／慎重な対応 - 「現場慣行」より
・ ルール・規程・法令 - 「知らなかった」「悪意がない」は
・ 免責にならない
② 金融機関業務共通【最頻出】
反社会的勢力対応
- 反社とは一切の取引を行わない
- 取引開始後に判明
・速やかに取引解消 - 便宜供与（口座利用・名義貸し）は厳禁
- 警察・弁護士等との外部連携が重要
守秘義務・情報管理
- 顧客情報は業務目的外利用禁止
- 第三者提供は法令・本人同意が原則
- 退職後も守秘義務は継続
内部管理・職場環境
- ハラスメント防止は管理者の責務
- 内部通報者は不利益取扱い禁止
- 不祥事時は
・隠さず・速やかに・上位報告
③ 預金・為替業務
マネー・ローンダリング対策（AML）
- 取引時確認
・本人確認・実質的支配者 - 疑わしい取引は
・ 速やかに届出 - 高リスク取引は
・ 慎重・追加確認
預金者保護法
- 一般預金：元本1,000万円＋利息まで
- 全額保護預金：決済用預金
- 保護対象外の商品に注意
為替・振込
- 不正送金防止は金融機関の重要責務
- 架空口座・名義貸しは重大違反
④ 融資業務【実務問題が出やすい】
不適切な融資・回収
- 抱き合わせ融資：禁止
- 優越的地位の濫用：禁止
- 過剰担保・過剰保証：不適切
- 回収時の威迫・強要：絶対NG
独占禁止法・下請法
- 取引条件の一方的変更：違反
- 金融機関も適用対象になる
利益相反
- 職員個人の利益供与：禁止
- 融資先との癒着：重大なコンプライアンス違反
⑤ 証券・その他業務
インサイダー取引
- 未公表の重要事実を利用：禁止
- 情報を伝えた側も責任あり
勧誘規制（投信・金融商品）
- 適合性原則：
・ 知識・経験・財産状況 - リスク説明は
・ 十分・分かりやすく - 断定的判断の提供：禁止
- 不招請勧誘：原則禁止
顧客本位の業務運営
- フィデューシャリー・デューティー
- 高齢者・初心者には
・ 特に慎重な対応
⑥ 金融機関経営
コーポレート・ガバナンス
- 取締役会：業務執行の監督
- 内部統制：不祥事防止の仕組み
- 経営陣は最終責任者
リスク管理・内部監査
- コンプライアンス・リスクは最重要
- 内部監査：
・ 業務改善・牽制機能 - 指摘事項は
・ 速やかに是正
⑦ 最終チェック（試験開始前30秒）
- ☐ 「顧客保護・法令遵守」が軸か？
- ☐ 「より厳しい選択肢」を選んでいるか？
- ☐ 感覚ではなくルールで判断しているか？
✔ この1枚を確認してから試験に入ればOK
・ 問題集で間違えた論点 × この要点まとめ
・ 合格ライン到達
テキスト・過去問・問題集（PR）
銀行きびしい女
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