DCプランナー１級

DCプランナー1級（企業年金総合プランナー1級）とは、確定拠出年金（DC）を中心に、公的年金・企業年金・退職給付制度・資産運用・老後の生活設計までを体系的に理解していることを証明できる上級資格です。

本試験はCBT方式で実施され、A・B・Cの3分野はそれぞれ独立した試験と合否が判定されます。
3試験すべてに合格した段階で初めてDCプランナー１級合格となり、最終試験日の翌日以降、DCプランナー１級の合格証書をマイページからPDF形式で出力できるようになります。

2級と比べて、制度の暗記だけでなく実務対応力や判断力が求められる点が特徴で、
金融機関や企業の人事・年金実務担当者を中心に評価の高い資格です。

A分野の試験概要

B分野の試験概要

C分野の試験概要

問合せ先

銀行女

問い合わせです。

試験地・試験会場

CBT-Solutionsウェブサイト

全国のテストセンター

試験の流れとCBT申し込み

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試験の申込みです。

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CBTの各サイト

DCプランナー１級 Ａ分野（年金・退職給付制度等）

DCプランナー１級 Ｂ分野（確定拠出年金制度）

DCプランナー１級 Ｃ分野（老後資産形成マネジメント）

合格率と難易度

CBT方式の試験に変更されて以降2021年から2024年の受験者データは以下の内容です。

DCプランナー１級の合格率は、A分野39.4％～41.3％、B分野44.2％～49.1％、C分野22.4％～40.5％、難易度は偏差値表示で53で、公式サイト表示の難易度はレベル１です。

年度別の合格率の推移および１級DCプランナー総合の合格者数は下表を参考にしてください。

DCプランナー１級・A分野の合格率

DCプランナー１級・B分野の合格率

DCプランナー１級・C分野の合格率

DCプランナー1級、総合の合格者数

2021年から2024年までDCプランナー１級、総合の合格者数は年間で151名から207名であり詳細は下表です。

勉強時間

銀行女

勉強時間です。

標準的な勉強時間

現実的な勉強時間配分（合計250～300時間想定）

標準モデル（独学・問題集中心）

学習期間の目安

• 4～6か月（平日1～2時間＋休日まとめ学習）
• 短期集中より長期・反復型が向いています

3. 使用教材（市販本中心）

メイン教材

• 『DCプランナー1級 試験問題集』（公式サイト推薦書）

補助（理解が弱い場合）

• DCプランナー2級合格対策テキスト（制度確認用）
• 年金・税務の基礎書（必要な範囲のみ）

▶ 1級は「問題集＝テキスト」という意識で使います。

勉強方法

銀行女

勉強方法です。

【STEP1】全体像の把握

目的：試験範囲と出題傾向を知る

• 問題集を「解かずに読む」
• 各章で以下を確認
  • どんな制度があるか
  • 計算が出る分野はどこか
  • 事例問題の形式

▶ 最初から正解を狙わない

【STEP2】分野別インプット＋軽くアウトプット

やり方

1. 分野ごとに問題集を読む
2. 解説を精読（条文・背景・考え方）
3. 計算式・考え方をノートに整理
4. 問題を解く（正解不正解は気にしない）

重点分野

• 企業年金制度（DB・DC・確定給付との比較）
• 税務（拠出時・運用時・給付時）
• 退職給付会計
• ポータビリティ・年金資産移換
• 企業実務に即した事例問題

▶ 「なぜこの選択肢になるか」を説明できるかが重要

【STEP3】計算問題・事例問題の強化

1級の合否を分けるのがここです。

対策ポイント

• 計算問題は
  • ①公式暗記
  • ②使う場面の理解
  • ③手を動かす反復
• 事例問題は
  • 結論より判断プロセス
  • 制度趣旨・税務・法令の整合性

▶ 計算は**「捨てない」**
▶ 苦手でも部分点を取りにいく

【STEP4】本試験レベル演習

• 問題集を時間を測って解く
• 正解・不正解よりも
  • 判断ミス
  • 知識不足
  • 計算ミス
    を分類

復習方法

• 間違えた問題だけを再解答
• 同じ論点が出たら即正解できる状態へ

5. 効率を上げるコツ

✔ 制度を「比較」で覚える

• DC vs DB
• 企業型DC vs 個人型iDeCo
• 税務上の扱いの違い

✔ 数字は意味とセットで覚える

• 上限額
• 非課税枠
• 課税タイミング

✔ 暗記7割・理解3割ではなく

理解7割・暗記3割

6. 独学合格の現実的戦略まとめ

• ✔ 勉強時間：250～300時間が合格ライン（ABC合計）
• ✔ 教材：「DCプランナー1級 試験問題集」を徹底反復
• ✔ 勉強法：
  • 読む → 理解 → 解く → 間違える → 定着
• ✔ 計算・事例を避けない

出題頻度が高い重要論点チェックリスト

銀行いい女

重要論点チェックしてね

まず最初に押さえる前提（全受験者必読）

• □ A・B・C分野はそれぞれ独立した試験
• □ 3分野すべて合格しないと1級資格は得られない
• □ 分野ごとに出題傾向・得点の取り方が異なる
• □ 「制度理解 × 実務判断 × 数字（計算）」が共通軸

【A分野】制度理解・年金全体像（理論＋制度）

1. 公的年金（最頻出）

• □ 国民年金・厚生年金の仕組み
• □ 被保険者区分と加入要件
• □ 老齢・障害・遺族年金の給付構造
• □ 在職老齢年金の仕組み
• □ 繰上げ・繰下げ受給の考え方
• □ マクロ経済スライドの基本

2. 企業年金と個人年金（頻出）

• □ 企業年金（DB・DC）の制度比較
• □ 企業年金と公的年金の役割分担
• □ 個人年金保険の位置づけ
• □ 税制適格・非適格の考え方
• □ 併用時の留意点

3. 退職給付制度（頻出）

• □ 退職一時金制度の設計
• □ 退職給付制度の目的
• □ 退職給付債務の考え方（概念理解）
• □ 企業における制度選択の視点

4. 中高齢期における社会保険（頻出）

• □ 健康保険・介護保険の仕組み
• □ 任意継続被保険者制度
• □ 高年齢雇用継続給付
• □ 雇用保険との関係整理

▶ A分野の合格ポイント

• ✔ 制度の「役割」と「つながり」を理解
• ✔ 丸暗記ではなく全体像で判断

【B分野】DC制度の実務・手続・コンプライアンス（最重要）

1. 確定拠出年金の仕組み（超頻出）

• □ 企業型DC・個人型iDeCoの基本構造
• □ 加入資格・拠出限度額
• □ 拠出時・運用時・給付時の税制
• □ 給付方法（一時金・年金）
• □ ポータビリティ（年金資産移換）

2. 企業型年金の導入および運営（超頻出）

• □ 制度導入の流れ
• □ 規約作成・変更時の留意点
• □ 運営管理機関の役割
• □ 商品ラインアップの考え方
• □ 投資教育の実施義務

3. 個人型年金に係る手続等（頻出）

• □ iDeCoの加入・変更・停止手続
• □ 転職・退職時の手続フロー
• □ 企業年金との併用関係
• □ 受給開始時の留意点

4. コンプライアンス（最重要）

• □ DC法・関連法令の基本
• □ 説明義務・情報提供義務
• □ 利益相反管理
• □ 不適切販売・運営リスク
• □ 個人情報保護の考え方

▶ B分野の合格ポイント

• ✔ 「実務で正しい対応は何か」で判断
• ✔ 条文暗記より「違反になる行為」を押さえる

【C分野】運用・金融商品・老後設計（総合力）

1. 金融商品の仕組みと特徴（頻出）

• □ 預金・債券・株式・投資信託
• □ リスクとリターンの関係
• □ インデックス型・アクティブ型
• □ 元本保証型と非保証型商品の違い

2. 資産運用の基礎知識・理論（最頻出）

• □ 分散投資の考え方
• □ 長期・積立・分散の効果
• □ ポートフォリオ理論の基本
• □ リスク許容度の考え方

3. 運用状況の把握と対応策（頻出）

• □ 運用結果の評価方法
• □ リバランスの考え方
• □ 市場変動時の対応
• □ 加入者への説明ポイント

4. DC制度を含めた老後の生活設計（超頻出）

• □ 公的年金＋企業年金＋私的年金の組み合わせ
• □ ライフステージ別の資金計画
• □ 受給開始時期の判断
• □ 取り崩し期のリスク管理

▶ C分野の合格ポイント

• ✔ 理論より「現実的・無難な選択肢」
• ✔ 極端な運用判断は不正解になりやすい

3分野共通・最重要チェック

• □ 問題文の「年齢・立場・制度前提」を読み落とさない
• □ A（制度）× B（実務）× C（運用）を横断的に考える
• □ 計算は完璧を目指さず、理解ベースで得点

まとめ（読者向け整理）

• DCプランナー1級は3分野＝3試験
• A：年金・社会保険の土台
• B：DC制度の実務・法令（最重要）
• C：運用と老後設計の実践
• 1分野の弱点＝不合格
  → 分野別に合格戦略を立てることが必須

A・B・C分野別「絶対落とせない論点TOP10」

銀行いい女

ABC各試験の大事なTOP10。

【A分野】年金・退職給付・社会保険（制度の土台）

A分野は“制度の全体像理解”が合否を左右
細かい数字より「役割・関係性」を外すと失点が大きい。

A分野 TOP10

1. 国民年金・厚生年金の役割と給付構造
   • 基礎年金と報酬比例の違い
   • 企業年金との補完関係
2. 被保険者区分と加入要件
   • 第1号〜第3号の整理
   • 働き方別の扱い
3. 老齢年金の受給開始年齢と選択肢
   • 繰上げ・繰下げの考え方
   • 生活設計への影響
4. 在職老齢年金の仕組み
   • 支給停止の考え方
   • 就労継続との関係
5. マクロ経済スライドの基本
   • なぜ導入されたか
   • 給付水準への影響
6. 企業年金（DB・DC）の制度比較
   • リスク負担者の違い
   • 給付の確定・非確定
7. 企業年金と個人年金の位置づけ
   • 公的年金を補完する役割
   • 税制上の扱いの違い
8. 退職給付制度の目的と設計視点
   • 人事制度・報酬制度との関係
   • 一時金と年金の使い分け
9. 退職給付債務の概念理解
   • 会計処理の「考え方」
   • DCとDBの違い
10. 中高齢期の社会保険制度
    • 任意継続・介護保険
    • 雇用保険（高年齢雇用継続給付）

【B分野】DC制度の実務・手続・コンプライアンス（最重要）

B分野は“点数を落とせない本丸”
実務上「やってはいけないこと」を外すと致命的。

B分野 TOP10

1. 企業型DCとiDeCoの制度構造
   • 加入主体・拠出主体の違い
   • 併用ルール
2. 拠出限度額の考え方
   • 企業年金の有無による違い
   • 超過時の問題点
3. 拠出・運用・給付時の税制
   • 非課税・課税の整理
   • 一時金・年金の違い
4. ポータビリティ（年金資産移換）
   • 転職・退職時の手続
   • 期限と留意点
5. 企業型DC導入の流れ
   • 制度設計 → 規約 → 導入
   • 社内説明の重要性
6. 運営管理機関の役割
   • 商品提示・情報提供
   • 責任範囲の理解
7. 商品ラインアップ設計
   • 元本確保型・投資商品
   • 加入者保護の視点
8. 投資教育義務
   • 実施主体
   • 未実施時のリスク
9. 説明義務・情報提供義務
   • 不十分な説明が招く問題
   • 実務上のNG行為
10. コンプライアンス違反事例
    • 利益相反
    • 不適切勧誘・運営

【C分野】運用・金融商品・老後設計（判断力）

C分野は“極端な選択肢を避けられるか”がカギ
理論より実務的・現実的判断。

C分野 TOP10

1. 主要金融商品の仕組みと特徴
   • 預金・債券・株式・投信の違い
2. リスクとリターンの基本関係
   • 高リターン＝高リスク
   • 元本保証の限界
3. 長期・積立・分散投資
   • DC制度と相性が良い理由
4. ポートフォリオの考え方
   • 複数資産の組み合わせ効果
5. リスク許容度の判断
   • 年齢・資産・収入
   • 心理的耐性
6. 運用状況の評価方法
   • 収益率だけで判断しない
7. リバランスの意義
   • 放置リスク
   • 実務的な対応策
8. 市場変動時の対応
   • 慌てた売却が不利な理由
9. 加入者への説明ポイント
   • 不安への対応
   • 説明責任の果たし方
10. DCを含めた老後の生活設計
    • 公的年金＋企業年金＋自助努力
    • 受給・取り崩し戦略

メッセージ

• DCプランナー1級は「3分野それぞれに70点の合格ライン」がある試験
• 各分野で
  このTOP10を落とさない＝最低限の合格力
• 問題集では
  「この論点はTOP10か？」と自問しながら回すのが最短ルート

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DCプランナー1級試験問題集の内容

【Amazonサイトから転載】（2025年度版の場合）

金融業務能力検定(日本商工会議所・各地商工会議所と一般社団法人金融財政事情研究会共催、CBT方式)「DCプランナー1級」の受験者の学習の利便を図るためにまとめた試験問題集です。「DCプランナー1級」は、A分野、B分野、C分野の3つの分野の試験から成り立っていますが、本書は、これら3分野の試験範囲をカバーしています。本書の問題・解答部分だけではなく、解説部分も含めて学習することで、より高い学習効果が期待できます。
DCプランナー認定制度は、確定拠出年金制度に関する一定水準以上の知識を有する指導者、担当者を育成し、わが国における確定拠出年金制度の円滑な導入・普及に資することを目的とした制度です。本書は、同認定試験のうちDCプランナー1級に対応したもので、試験出題内容に準じて体系的に学習できるように配慮しています。
2025年度版は、2024年度版から大幅な改訂は行っておりませんが、今年度の年金制度改正内容に対応するとともに、一部の問題と解説について修正しています。

A分野 年金・退職給付制度等
第1章 公的年金
第2章 企業年金と個人年金
第3章 退職給付制度
第4章 中高齢期における社会保険
第5章 総合問題

B分野 確定拠出年金制度
第1章 確定拠出年金の仕組み
第2章 企業型年金の導入および運営
第3章 個人型年金に係る手続等
第4章 コンプライアンス
第5章 総合問題 

C分野 老後資産形成マネジメント
第1章 金融商品の仕組みと特徴
第2章 資産運用の基礎知識・理論
第3章 運用状況の把握と対応策
第4章 確定拠出年金制度を含めた老後の生活設計
第5章 総合問題

関連資格

銀行業務検定の一覧

金融業務能力検定など、金融財政事情研究会の資格の一覧

証券業の資格一覧

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