保険業を営むために必要な「保険業の資格」とは何か｜これから取得を考える方へ保険の資格一覧です。
保険業界には、業務に直結する実務資格から、知識の体系化を目的としたステップアップ型の資格まで、数多くの「保険の資格」が存在します。
保険会社・代理店に勤務する方にとっては、業務上「必須」とされる資格も多く、また金融機関や関連業務に携わる方にとっても、知識の裏付けとして評価されやすい分野です。
一方で、
・資格の名称が似ていて違いが分かりにくい
・どの順番で取得すべきか迷う
・「結局、自分に必要なのはどれか」が分からない
と感じる方も少なくありません。
このページでは、保険分野の主要資格について、
「どのような資格なのか」
「どんな立場・業務の人向けか」
を中心に、できるだけ簡潔に整理しています。
詳細な試験内容や勉強方法については個別ページで解説し、本ページでは全体像を把握できる構成としています。
掲載している資格は、損害保険・生命保険の募集人資格を軸に、
・専門課程・大学課程といった上位資格
・変額保険や外貨建保険などの販売資格
・銀行・金融機関職員向けの検定試験
までを含めた、実務で関わる機会の多いものです。
これから保険業界に入る方、
すでに実務経験があり次の資格を検討している方、
金融機関で保険を取り扱う立場の方、
それぞれが「自分に関係のある資格」を見つけやすいよう、資格ごとに独立した紹介を行っています。
まずは全体を眺め、
「今の自分に必要な資格」
「将来的に目指す資格」
を整理するところから、読み進めてみてください。
損保一般試験（損害保険募集人）
損害保険の基本商品（火災・自動車・傷害保険など）を取り扱うための資格です。初めて保険募集に携わる方でも理解しやすく、実務の基礎を固めるために必要です。
紹介：火災・自動車・傷害保険など基本商品の販売に必要。初めての募集人向け。
合格率・難易度：想定として合格率90％前後、想定される難易度は偏差値表示で40が目安。
参考書・問題集・教材：（PR）
・楽天ブックス:
・Amazon:
詳細ページ：損保一般試験（損害保険募集人）
損保大学課程
損害保険の知識を体系的に学ぶ上位資格です。募集人経験者やスキルアップを目指す方に適しており、保険商品やリスク管理の理解を深める内容です。
紹介：募集人経験者やスキルアップ向け。損害保険知識を体系的に学ぶ上位資格。
合格率・難易度：約80％前後（単位別）・想定される難易度は偏差値表示で53が目安
参考書・テキスト・問題集（PR）
・楽天Books:
・Amazon:
詳細ページ：損保大学課程
生命保険一般課程（生命保険募集人）
生命保険の販売や募集に必要な基本資格です。医療保険や定期保険など、身近な保険商品の基礎知識を学び、販売のスタートラインとなります。
紹介：生命保険の基本資格。医療・定期保険などを扱うスタートライン。
合格率・難易度：合格率90％前後、想定される難易度は偏差値表示で40程度
参考書・テキスト・問題集（PR）
・楽天Books:
・Amazon:
詳細ページ：生命保険一般課程試験（生命保険募集人）
生命保険専門課程試験
生命保険に関するより専門的な知識を身につけるための資格です。募集人としての経験を積んだ方が対象で、商品設計やリスク評価の理解を深める内容です。
紹介：商品設計やリスク評価など、より専門的な知識を学ぶ資格。
合格率・難易度：合格率70％台〜80％台、想定される難易度は偏差値表示で50前後が目安
参考書・テキスト・問題集（PR）
・楽天ブックス:
Amazon:
詳細ページ：生命保険専門課程試験
変額保険販売資格試験
投資性のある変額保険を販売するための資格です。保険と金融商品の知識が必要で、販売する際の法規制や運用リスクの理解が求められます。
紹介：投資性保険の販売資格。法規制や運用リスクの理解が必須。
合格率・難易度：合格率80〜85%前後、想定される難易度は偏差値表示で40程度
参考書・テキスト・問題集（PR）
・楽天ブックス:
・Amazon:
詳細ページ：変額保険販売資格試験
生命保険応用課程試験
生命保険の応用的な知識を確認する資格です。顧客への提案力や保険設計の応用力を高め、より高度な販売やコンサルティングに役立ちます。
紹介：顧客提案力や保険設計の応用力を高める資格。
合格率・難易度：合格率80％前後、想定される難易度は偏差値表示で50程度
参考書・テキスト・問題集（PR）
・楽天ブックス:
・Amazon:
詳細ページ：生命保険応用課程試験（生保応用課程試験）
生命保険大学課程試験
生命保険の全般的な知識を体系的に習得する上位資格です。応用課程を修了した方や、管理職・営業リーダーを目指す方に適しています。
- 紹介：応用課程修了者や管理職向けの上位資格。生命保険知識を体系的に習得。
- 合格率・難易度：合格率は１科目あたり80％前後、想定される難易度は偏差値表示で53程度
参考書・テキスト・問題集（PR）
・楽天ブックス:
・Amazon:
- 詳細ページ：生命保険大学課程試験
外貨建保険販売資格試験
外貨建て生命保険や年金保険の販売に必要な資格です。為替リスクや税制など特有の知識を学び、国内保険商品とは異なる提案が可能になります。
- 紹介：外貨建て生命保険や年金保険を扱うための資格。為替・税制知識が必要。
- 合格率・難易度：合格率は80％～90％前後、想定される難易度は偏差値表示で50程度
参考書・テキスト・問題集（PR）
・楽天ブックス:
・Amazon:
- 詳細ページ：外貨建保険販売資格試験
銀行業務検定試験
銀行業務に直結する多数の資格の集合体ですが、その中には銀行での保険取扱い・金融商品の知識を問う試験もあります。金融機関の窓口業務や営業担当者が、顧客に適切な保険商品を案内するための基礎力を確認します。
- 紹介：銀行窓口で保険や金融商品を案内するための基礎力を評価。
- 合格率・難易度：多数の試験があり20％〜80％台、難易度は偏差値表示で38～53程度が想定されます。
参考書・テキスト・問題集（PR）
・楽天ブックス:
・Amazon:
- 詳細ページ：銀行業務検定の一覧
金融業務能力検定など、金融財政事情研究会の資格一覧
保険業を含め、金融業務全般の知識を幅広く評価する資格の集合体です。銀行・証券・保険など金融機関での業務知識を体系的に身につけたい方に向いています。
- 紹介：保険だけでなく金融業務全般の知識を評価。幅広い業務知識の習得に最適。
- 合格率・難易度：多数の試験があり20％台～80％台前後／想定としての難易度は偏差値表示で38～53程度（FP除く）
参考書・テキスト・問題集（PR）
・楽天ブックス:
・Amazon:
関連資格
- 損保一般試験（損害保険募集人）
- 損保大学課程
専門コース修了者：損害保険プランナー
コンサルティングコース修了者：損害保険トータルプランナー - 生命保険一般課程試験（生命保険募集人）
- 生命保険専門課程試験
ライフ・コンサルタント（LC） - 変額保険販売資格試験
- 生命保険応用課程試験
シニア・ライフ・コンサルタント（SLC） - 生命保険大学課程試験
トータル・ライフ・コンサルタント〔生命保険協会認定FP〕（略称TLC） - 外貨建保険販売資格試験
コメント